解决OTC卡冻结问题

笼罩在加密数字货币圈的OTC冻卡嫌疑，随着全国注销业务的开展，逐渐被洗清。 10月10日，国务院发布打击电信网络新型违法犯罪活动的通知，要求各地公安从即日起在全国部署“破卡”行动。 广东、四川、浙江等地当地公安部门积极响应，近日抓获并通报了数名犯罪嫌疑人。 加密数字货币圈首当其冲，受到广泛影响。 据圈内人士透露，巴比特透露，很多OTC商户和普通用户早在一年前就已经遇到卡被冻的情况，部分银行卡至今仍处于冻结状态。 卡牌风波达到高潮。

场外商户：冻结卡浪潮主要涉及刑侦部反诈骗中心

此前，民间的冻卡风潮一度被解读为与反洗钱管理有关。 不过，这一说法遭到了加密数字货币圈经纪人李女士（化名）的否认：“我接触过不少遇到冻卡的人，不一定是因为涉嫌洗钱，但主要是因为对电信诈骗的监管收紧。” 李女士主要接触各大交易所、机构、大户等，据她反应，身边不少朋友都被冻卡，不都是大户，冻卡与涉案资金数额无关”背景是公安部的权限被放大了。 可以跨地区冻结卡泰达币诈骗案，甚至多个公关机构可以同时冻结同一个账户。 个人觉得，看你卡里的钱是不是整条线上转的很紧。 一般来说被冻结后，需要去当地公安机关证明，但这个证明不是很合理，因为是强制执行的。”李女士说。2020年7月4日，公安部通过了《公安部关于修改<； 《公安机关办理刑事案件程序》》，修改了若干条文，其中增加了“跨地域犯罪”，各级以上公安机关均有管辖权。 据《河南法制报》报道，新修订的具体案例已经有规定执行，一位多次被冻结卡的场外大商户告诉巴比特，去年8月就已经出现了被公安机关异地冻结的情况。加密货币圈被冻结的情况并不少见。 2018年，事情接连发生。 但这波冻卡和以往不同。 去年年底开始频繁出现。 冻结的情况主要有两种，一种是银行风控冻结。 遇到这种情况，你只需要去银行证明一下目前的资金就可以了。 另一种是司法冻结，主要涉及灰色行业。 实际上，公安部是根据资金划拨冻结银行卡的。 这波冻结主要针对公安部刑侦与反电子诈骗中心。” 场外商户指出，中国人民银行负责反洗钱，而公安部负责反电子诈骗。 两者的性质不同。 你不能开新卡。”

银行相关人士：冻结卡主要是为了赌博诈骗

银行业相关人士表示，目前的冻卡浪潮主要针对赌博和诈骗。 “任何与赌场或电信诈骗有关的，只要钱经过相关账户，账户就会被冻结。例如，客户收到泰国赌场的钱，汇出的15万元银行卡被冻结。”据我所知，加密数字货币也是重灾区，虽然在这个过程中可能会有误判，但裁量权在经侦部门，很难申诉。而且原来说的是冻结期调查的时候是6个月，现在好像看不到尽头，目前没听说同名其他银行卡会一起被冻结，除非账户之间有交易。不影响新卡的开通。” 根据《公安部刑事案件管辖划分规定》，经济侦查主要负责集资诈骗、贷款诈骗、证券诈骗等经济犯罪，诈骗罪主要管辖公安部刑侦局局长泰达币诈骗案，电信诈骗属于刑事犯罪，所以归刑侦大队管辖，换言之，他冻结卡后，主要与刑侦大队打交道，说明他主要涉及电信诈骗，虽然存在误判，但上述场外商户告诉巴比特，卡被冻结对他们的影响比较严重：“经济损失无法估量。” 最严重的时候，被冻结的流动资金占我们流动资金的30%，最大的一张被冻结的卡一度被冻结了近1000万元。 不仅场外业务水平受到影响，资金成本和机会成本损失也无法估量。”遇到卡被冻，场外商户采取的措施主要是积极应对，主动联系银行，并通过银行找到相应的当地公安。”有时，警察会在1-3天内自动为我们解冻。 但是如果对方要我们马上去，我们就马上去。 如果警察说冻结半年，我们就去证明。 一般我们会在三天内处理。 这件事。”对于“小银行发行的小银行卡被冻结概率低”（指地方银行等），上述场外商户不以为然。他表示，“去年，小银行没有接入公安系统。 它们都与系统相连，因此没有这种区别。 我们现在在做一件事，筛选客户，特别是大客户。 我们需要了解客户在做什么，通过筛选上游账户，尽量避免卡被冻结。 李女士说，她身边的大户或者普通用户，处理冻卡都不着急。 “处理了也没用，只能等公安部结案了。据我了解，被冻结卡的人，已经一年多没有解冻了，没有人只有一张卡片。” 据公安部官网消息，今年以来，全国共破获电信网络诈骗案件15.5万起，抓获犯罪嫌疑人14.5万名，同比分别增长65.6%和74.1%； 成功拦截冻结涉案资金1000余亿元。

（根据受访者要求，受邀受访者均为匿名或化名）